Контрольный список из 5 пунктов - Как выбрать взаимный фонд

Радж в столице

1. Что такое долгосрочная запись взаимного фонда?

Для любого Взаимного фонда проследите его рекорд производительности за последние 10 лет. Нет необходимости, чтобы фонд работал превосходно и каждый год был на вершине. Вместо этого мы должны проверить, оставался ли фонд в топ-20% в своей категории за каждый год, по крайней мере, за последние 10 лет.

Хороший фонд не может превосходно работать каждый год, но он должен оставаться выше среднего во все годы. Это будет гарантировать, что фонд не пойдет на дополнительный риск стать ведущим исполнителем в каком-либо конкретном году. Таким образом, он не будет работать слишком плохо, если рынок сам себя исправит.

Приведенный ниже пример взят из фонда акций ВОО, в котором фонд работает хуже, чем другие фонды за 1, 2 и 3 года, но он выделяется в топ-10 в категории 5 и 10 лет.

источник - moneycontrol.com

2. Кто является управляющим фонда взаимного фонда?

Может случиться, что фонд работал выше среднего каждый год в течение последних 10 лет в соответствии с 1-м обсужденным критерием. Тогда вы должны немедленно купить этот фонд? Легко ли выбрать фонд? Точно нет!

Если фонд имеет постоянную репутацию за последние 10 или 15 лет, то, должны ли мы инвестировать в этот фонд, во многом зависит от управляющего фондом. Прошлые результаты не имеют никакого значения, если менеджер фонда недавно изменился. Мы всегда должны проверять, управляет ли фонд тем же человеком, который давал стабильные доходы в течение последних 10–15 лет. Это потому, что фонд не хороший или плохой, а менеджер фонда хороший или плохой.

Как мы определяем, является ли менеджер фонда хорошим или плохим? Во-первых, послужной список фонда должен быть неизменно хорошим во все те годы, когда он управлял им. Во-вторых, если управляющий фондом управляет 5 фондами и если из 5 только 1 схема работала хорошо, а остальные 4 - плохо, я не буду считать этого управляющего фондом хорошим.

Может случиться так, что если вы делаете 5 вещей, вы делаете хорошо в одном из-за чистой удачи. Если 3 или 4 из 5 преуспеют, я считаю, что управляющий фондом хорош, и я могу доверять этому человеку в моих инвестициях.

3. Каков послужной список АУМ для Фонда?

Теперь мы видим, что послужной список фонда хороший, управляющий фондом хороший, тот же управляющий фондом управляет фондом в течение последних 7–10 лет. Следующее, на чем мы остановимся - это AUM, то есть активы под управлением.

Мы должны отслеживать, как изменился AUM за последнее время. Много ли денег поступило в фонд за последние 1 или 2 года? Может случиться так, что изначально, когда AUM был низким, было легче найти качественные акции. Теперь, если вдруг в этот фонд произойдет огромный приток денег, я буду избегать этого фонда. В такие времена управляющий фондом должен каким-то образом вкладывать эти деньги, поскольку он не может хранить более 35% денег в наличных. Поэтому он может быть вынужден покупать не очень качественные акции. В таких случаях это повлияет на производительность в будущем.

4. Что такое запись «Риск против возврата» для фонда?

Мы должны не только следить за возвратами, но и проверять риск в сравнении с результатами проверок. Это потому, что хорошие доходы могут быть получены путем принятия высоких рисков. Но лучше всего этот управляющий фондом, который может дать высокую прибыль, принимая меньший риск. Как правило, схемы с большой и меньшей капитализацией имеют меньший риск, чем схемы со средней или небольшой. Если схема с большой капитализацией дала 15% прибыли за последние 10 лет, а схема с малой капитализацией дала 16% прибыли за тот же период; тогда только для 1% дополнительной прибыли я не буду предпочитать высокорисковые фонды с маленькой капитализацией.

5. Что такое ТЕЖ для Фонда?

TER (отношение общих расходов) - это комиссия, которую компания MF взимает, когда вы инвестируете в фонд. Пожалуйста, проверьте, что такое TER для фонда. это слишком высоко? то есть вы отдаете слишком много комиссионных за фонд? Избегайте средств, которые имеют очень высокий коэффициент расходов.

Надеюсь эта статья помогла вам понять - как выбрать паевые инвестиционные фонды Индии

узнать больше о том, что такое взаимные фонды? Типы паевых инвестиционных фондов в Индии